NFT может стать средством отмывания денег

«Существует один миф о том, что криптовалюта не регулируется. Поскольку NFT не являются взаимозаменяемыми, они не являются средством платежа, но как искусство их можно использовать для отмывания денег», - сказала Альма Анготти, следователь по финансовым преступлениям в Guidehouse, которая раньше работала в американском регуляторе по борьбе с отмыванием денег (AML) FinCEN.

Традиционное искусство уже давно находится в поле зрения опытных преступников как способ отмывания денег. Стремительный рост количества NFT за последние пару лет и некоторых дорогостоящих коллекций, таких как Bored Ape Yacht Club, которые в среднем оцениваются более $100 тыс. долларов за токен , делают NFT привлекательным средством для злоумышленников.

3 ученых из Университета Ковентри в Великобритании недавно опубликовали обзор своих предварительных выводов после исследования NFT-отрасли. «У NFT нет четкого регулирования. И мы буквально не знаем, что такое NFT. Это цифровой актив? Это искусство? Это предмет коллекционирования? Это ценная бумага? Это существует вместе с криптовалютами и всеми цифровыми активами, регулирование которых еще не утверждено, но NFT — это действительно серая юридическая область», — сказал доцент Димитриос Кафтеранис.

Для решения этой проблемы ЕС обсуждает внедрение Регламента рынка криптоактивов (Market in Crypto Assets Regulation, MiCAR), который введёт юридическое определение цифровых ценностей, но регламент еще не прошел предварительную стадию. «Переговоры о MiCAR все еще ведутся, поэтому мы не уверены в его утверждении», — говорит Кафтеранис.

Однако, прозрачность технологии блокчейна, которая лежит в основе NFT, может облегчить отслеживание токена до покупателя . На данный момент наблюдается рост количества NFT, используемых для отмывания денег. В 2021 году с помощью криптовалюты киберпреступники отмыли $8,6 млрд., поэтому регулирующие и правоохранительные органы должны внимательней следить за NFT и операциями в криптовалюте.

«NFT можно передавать без посредника за считанные минуты. Недостаток в том, что вы можете видеть, куда ушел токен. Например, если я возьму $10 тыс. из банка и передам их вам, банк не узнает об этом, а криптовалюту можно отследить. Есть риски, но есть и смягчающие меры, и будет интересно посмотреть на итоговый результат работы», — добавила Анготти.